Trên mạng VDS đang bàn tán sôi nổi về một chuyện đụng xe, "hôn" nhẹ cái mà bắt đền $3500, chỉ vì nó biết bạn nhà ta không mua bảo hiểm. (link trong phần comment).
Giờ mà không chịu thì phải ra Tòa, sẽ phiền hơn nữa. Thật không có cái dại nào bằng cái dại nào.
Là người lái xe, bạn có dám quả quyết không bao giờ đụng? Vậy sao không mua bảo hiểm. Tưởng là tiết kiệm được ít tiền trước mắt nhưng về lâu dài sẽ thiệt nặng hơn.
Mình biết có người mua con xe hơn $100k, bảo hiểm $10k/ năm, kêu đắt quá không nộp. Thật ra như thế cũng hợp lý thôi, xe $10k thì bảo hiểm cũng mất $1k rồi.
Nếu mua thì nên mua loại một chiều hay hai chiều? Hai chiều mắc hơn gấp đôi nhưng rất nhiều ích lợi.
Đụng xe mà gặp người biết điều thì quá sướng, gặp thằng củ chuối không chịu nhận lỗi, nếu bạn có comprehensive thì bảo hiểm nhảy vào cuộc, họ cố cãi cho bạn đúng vì nếu bạn thua, bảo hiểm của bạn phải đền cho cả hai xe! Các công ty bảo hiểm có luật sư chuyên nghiệp nên rất dễ thắng.
Trên thực tế nhiều trường hợp sai đúng không rõ ràng, lại không có người làm chứng thì lúc đó vai trò luật sư rất quan trọng.
Nếu bảo hiểm của bạn chỉ là một chiều thì bạn phải tự chèo chống với tòa án và luật sư thôi, công ty bảo hiểm sẽ không giúp.
Còn bảo hiểm y tế thì sao? Tương tự, nếu bạn dám quả quyết không bao giờ ngã bệnh, đau răng, nhức mắt... thì cũng khỏi cần.
Khi có PR và quốc tịch, bạn có medicare chính phủ, nhưng vẫn nên mua thêm bảo hiểm y tế tư. Bạn được chính phủ trợ giá hoặc được trừ thuế và nhiều lợi ích về sức khỏe... Đừng tính toán thiệt hơn quá, vì nếu có chuyện thì không ai khóc hộ bạn đâu.
Bảo hiểm nhà, bảo hiểm việc làm, bảo hiểm hành lý đi du lịch, bảo hiểm nhân thọ...? Nói chung đều có lợi ích nhất định và nên suy nghĩ thấu đáo cho việc có tham gia hay không.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét
Mời bạn nhận xét